안녕하세요,
오늘은 기술주 ETF 중 하나인 FTEC에 대해 이야기해보려고합니다.
FTEC는 최근 AI 소프트웨어 ETF에 관심이 생겨 리서치하던 도중에 발견한 ETF인데요.
나스닥100 지수에 투자하는 QQQ보다 장기 수익률도 좋았고, 보수도 저렴해 여러분들께 소개해드리려고 합니다.
그럼, 아래에서 자세히 알아보겠습니다.
1. ETF 개요
FTEC의 ETF 풀네임은 Fidelity MSCI Information Tech ETF이고, 티커는 FTEC입니다.
FTEC는 Fidelity에서 운용하는데요. Fidelity는 2024년 9월 기준 약 5.8조 달러(약 7,725조 원)의 AUM을 운용하고 있으며 전세계 자산운용사 중 5위에 위치하고 있습니다. 세계 최대 운용사 중 하나라고 볼 수 있겠습니다.
상장일은 2013년 10월 21일로 운용기간이 10년이 넘는 ETF입니다.
순자산은 19조 3,611억 정도로 매우 큰 규모이며, 총보수는 0.08%로 매우 낮은 수준입니다.
편입 종목수는 288종목입니다. 다만, 시총 상위 종목에 대부분을 투자하고 있어 종목수의 의미는 크게 없습니다.
2. 수익률
단기 수익률은 좋지 못하지만, 장기적으로는 좋은 성과를 보여주고 있습니다.
장기 수익률에 해당하는 3년, 5년, 10년 연평균 수익률은 약 15%~20% 수준입니다.
월별, 연도별 성과는 아래와 같습니다.
과거 10년 성과를 보면, 2022년에 약 30% 가까이 깨진 것을 제외하면 지속적으로 좋은 수익률을 기록했습니다.
특히, 2019년~2021년의 퍼포먼스는 정말 대단했네요.
QQQ와 비교
나스닥100지수에 투자하는 QQQ와 비교해보겠습니다.
FTEC는 Fidelity가, QQQ는 Invesco에서 운용합니다.
Fidelity는 2024년 9월 기준 약 5.8조 달러(약 7,725조 원)을, Invesco는 2024년 12월 기준 약 1.8조 달러(약 2,200조 원)의 운용자산을 관리하고 있습니다. Fidelity가 Invesco보다 훨씬 큰 운용사라고 볼 수 있겠습니다.
순자산의 경우 나스닥100 대표 지수 ETF인 QQQ가 약 25배정도 큰 규모를 기록하고 있습니다. 다만, 총보수율은 QQQ가 0.20%로 FTEC에 비해 약 2.5배 높습니다.
주당가격도 QQQ는 75만원, FTEC는 26만원 수준입니다. 종목수는 FTEC가 288종목으로 더 많습니다.
두 ETF의 수익률 추이 자체는 거의 유사한데요.
다만, 상승장에서는 FTEC가 훨씬 큰 폭으로 상승하는 모습을 보여주고 있습니다.
또한, 아래 10년 전체 수익률을 보면, FTEC가 567%로 약 100%p가까이 초과 수익을 내면서, QQQ의 457%를 상회했습니다.
고점 대비 최대 하락률(MDD)은 어땠을까요?
2020년 코로나 당시 FTEC가 -31%, QQQ가 -28%를 기록하면서 거의 유사한 하락률을 기록했습니다.
2023년 금리인상기 당시에도 두 ETF 모두 약 35%의 하락률을 기록했습니다.
즉, 10년 내 대세 하락장에서 최대 하락률은 거의 유사했습니다.
변동성은 전체적으로 FTEC가 높았습니다.
QQQ의 평균 변동성이 약 6%, FTEC의 평균 변동성은 약 8% 수준이었습니다.
코로나 당시에는 30%까지 변동성을 보이기도 했는데요. 아무래도 FTEC가 소수 종목에 집중 투자하고 있기 때문이겠죠.
3. 구성종목
다음은 구성종목 비중입니다.
초대형주~대형주 비중이 약 77%를 차지하고 있으며, 중형주 이하 비중이 약 23%를 차지하고 있습니다.
포트폴리오의 대부분이 대형주로 구성되어 있음을 알 수 있습니다.
편입 섹터의 경우 어땠을까요?
소프트웨어의 비중이 약 35%, 반도체가 약 33%로 가장 높았습니다.
이외에도 하드웨어, 서비스 등이 약 24%를 차지하는 모습이었습니다.
구성종목은 애플(17%), 엔비디아(15%), 마이크로스프트(13%), 브로드컴(6%) 순으로 가장 높았습니다.
4종목의 비중을 합하면 50%가 넘기 때문에, 나머지 284종목보다 4종목의 성과가 가장 주요하겠습니다.
향후에도 FTEC의 성과는 AAPL, NVDA, MSFT, AVGO의 성과가 결정할 가능성이 높습니다.
5. 총평
FTEC는 애플, 엔비디아, 마이크로소프트, 브로드컴 네 종목에 집중 투자를 원하는 분께 가장 적합한 ETF이겠습니다.
또한, QQQ 대비 보수도 낮았고 장기 수익률 측면에서 좋은 모습을 보였으며, 고점대비최대하락률(MDD)은 유사했기 때문에 개인적으로는 QQQ보다 더 좋은 ETF로 평가하고 싶습니다.
다만, 소수종목에 집중투자하기 때문에 최근 같은 장세에서는 변동성이 클 수 있다는 점은 유의하는 게 좋을 것 같습니다.
QQQ에 높은 비중을 두고, 해당 ETF를 시장지수 대비 초과 수익을 낼 수 있는 ETF로 약 1~20%정도 투자하는 방법이 가장 좋을 것으로 생각됩니다.
이상 포스팅 마칩니다! 궁금한게 있으시면 언제든지 댓글 남겨주세요.
감사합니다.
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